## Slide 1：封面 🏢 ### 玉山企業網銀（全球智匯網）管委會操作指南 --- ## Slide 2：權責分立：社區四大網銀角色設定 👥 ### 🛠 依管委會職掌劃分網銀權限，層層把關 * 📌 **1. 經辦人（財務秘書）** * **網銀權限**：僅能「建立交易（登打資料、上傳廠商請款單）」，無權限查看帳戶餘額、亦無權限放行撥款。 * 📌 **2. 一階權責把關（各類權責委員：如設備、環保、安全委員）** * **網銀權限**：負責「第一道專業審核」，核對廠商施工照片、驗收單據與網銀登打金額是否相符。 * 📌 **3. 二階財務審核（財務委員）** * **網銀權限**：負責「財務控管審核」，核對該筆款項是否符合當月預算編列、社區現有現金流調度。 * 📌 **4. 三階行政複核（監察委員）— ⚠️ 本社區鐵律：不論金額，全案必經監委** * **網銀權限**：負責「合規性複核」，抽查合約書、會議紀錄是否經管委會通過，做最後防弊把關。 * 📌 **5. 最終放行人（主任委員）** * **網銀權限**：負責「最終撥款放行」，核對前三階委員皆簽核後，按壓 OTP 密碼卡將資金匯出。 --- ## Slide 3：依「交易類型」設定的多階層簽核流程 🔄 ### 🔒 串聯「權責、財委、監委、主委」四道關卡 * 🛑 **社區鐵律**：不論金額大小，全部交易皆須經過「監委」複核！ #### ⚙️ 流程 A：日常經常性支出（如：保全物業費、水電費） 【財務秘書】經辦 ➡️ 【財委】一階審核 ➡️ 【監委】二階複核 ➡️ 【主委】最終放行 #### 🛠 流程 B：特定重大工程 / 修繕支出（如：電梯維修、外牆清洗） 【財務秘書】經辦 ➡️ 【該案權責委員】一階把關 ➡️ 【財委】二階審核 ➡️ 【監委】三階複核 ➡️ 【主委】最終放行 * *註：網銀後台可設定：凡是點選「修繕類付款」，系統會自動強制加會該特定權責委員。* --- ## Slide 4：關鍵安全設備：卡片型 OTP 操作 🔒 ### 🛡 確保社區資金安全的「神盾密碼卡」 * 📌 **操作三步驟**： 1. 網銀畫面跳出「請輸入放行密碼」。 2. 主委按壓玉山 OTP 卡片右下角「BUTTON」。 3. 卡面顯示 6 位數隨機密碼，於 90 秒內輸入網銀。 * ⚠️ **重要提醒**： * 密碼按錯 5 次會被鎖卡，需由主委本人攜帶管委會大印與相關證件至分行辦理解鎖。 --- ## Slide 5：行動化辦公：企業行動網 APP 📱 ### 🚀 委員出門在外，用手機也能簽核 * ✨ **行動 CEO+ APP**：支援手機與平板，各位委員在家即可操作。 * ✨ **即時推播**：社區帳戶只要有大筆資金進出，手機立刻收到通知，透明度 100%。 * ✨ **行動審核**：主委、監委、財委開會出差，隨時用手機看單據、一鍵送出審核。 --- ## Slide 6：實務核心解答：帳密發放與簽核方式 💡 ### 🙋♂️ 您最關心的網銀操作細節 #### Q1. 帳號密碼是分開給，還是只給主委一個人設定？ * 🔑 **銀行會一人發一組（一人一張密碼單）**： * 臨櫃申請時，必須開立**「完整授權」**模式。 * **主委、財委、監委**每個人在銀行建檔時，都會各自拿到一組專屬的「使用者名稱」與「初始密碼單」，各自保管帳密。 * 註：至於「財務秘書」或「其餘權責委員」，主委後續才可以用最高管理權限，在系統後台自行幫他們新增帳號。 #### Q2. 網銀簽核的具體方式是什麼？需要電子手寫簽名嗎？ * 🖱 **免手寫！一律是「按鈕送出」+「搭配 OTP 輸入」**： * 財務秘書 / 權責委員 / 財委 / 監委：在電腦或手機 APP 上看過單據後，直接點擊畫面上的 **【審核通過】或【送審】按鈕** 即可傳給下一關。 * 主委（最終放行）：除了點擊 **【放行】按鈕** 之外，網銀會跳出密碼框，此時主委必須按壓實體 **OTP 卡片**，把卡片上顯示的 6 位數密碼打進網銀，才算完成付款放行。 --- ## Slide 7：專題討論：付款流程變更 vs. 紙本財務報表 📑 ### 📊 付款全面電子化，財務報表維持紙本（保留最終核銷掌控權） | 評比項目 | 方案一：漸進式數位化（初步想法） | 方案二：全數位無紙化（財委提議） | | :--- | :--- | :--- | | **操作方式** | 📄 簽呈/請款單：維持紙本，委員蓋**海綿章**<br>💸 匯款單：**電子化線上審核** | 💻 簽呈/請款單：**全面電子化（拿掉用印格）**<br>💸 匯款單：**電子化線上審核** | | **優點** | 1. 舊習慣改一半，委員接受度最高。<br>2. 紙本簽呈上有委員「親筆簽名/海綿章」，財務查核、對帳最安心。 | 1. 節省列印與紙張成本。<br>2. 財務秘書不用抱著大疊夾子逐一敲門找委員用印。<br>3. 審核紀錄全在網銀中，無紙本遺失風險。 | | **缺點** | 1. 流程重疊：秘書要先跑紙本用印，再登打網銀，**等於做兩次工**。 | 1. **查核挑戰**：未來監委、財委查帳時，必須登入網銀才能看誰審過，無法翻閱實體紙本。 | * 💡 **本社區關鍵共識：無論採用哪種方案，【每月財務報表】依然維持實體紙本列印，並由三委（主、財、監）親蓋銀行原留印鑑、原留印泥印章，最後公告於社區電梯，確保全體住戶知悉與歷史留存。** --- ## Slide 8：實用 Q&A：管委會改選交接，網銀與 OTP 如何變更？ 🔄 * **Q1. 社區委員換屆改選後，網銀權限會自動失效嗎？** * ❌ 不會。未辦理變更前，舊委員仍有放行權限。為確保安全，改選後應儘速至玉山分行辦理變更。 * **Q2. 辦理新舊主委交接，臨櫃需要準備哪些文件？** * 新任主委須親自辦理，攜帶：區公所核發的報備證明正本、會議紀錄、統一編號編配通知書、管委會大章及新任委員個人私章、主委雙證件。 * **Q3. 舊委員留下的「卡片型 OTP 密碼卡」需要繳回嗎？** * 💡 不用。臨櫃辦理變更後，新任委員可沿用原實體卡，銀行後台會解除舊人綁定，並重新指派綁定新委員。 * **Q4. 財務秘書或權責委員交接，也必須跑銀行嗎？** * ✅ 免！核心三委（主、財、監）在銀行變更完畢後，財務秘書與其餘權責委員之變更，主委可在網銀【人員管理】後台自行線上新增或刪除。
## Slide 1：封面 🏢
### 玉山企業網銀（全球智匯網）管委會操作指南
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## Slide 2：權責分立：社區四大網銀角色設定 👥
### 🛠 依管委會職掌劃分網銀權限，層層把關
* 📌 **1. 經辦人（財務秘書）**
* **網銀權限**：僅能「建立交易（登打資料、上傳廠商請款單）」，無權限查看帳戶餘額、亦無權限放行撥款。
* 📌 **2. 一階權責把關（各類權責委員：如設備、環保、安全委員）**
* **網銀權限**：負責「第一道專業審核」，核對廠商施工照片、驗收單據與網銀登打金額是否相符。
* 📌 **3. 二階財務審核（財務委員）**
* **網銀權限**：負責「財務控管審核」，核對該筆款項是否符合當月預算編列、社區現有現金流調度。
* 📌 **4. 三階行政複核（監察委員）— ⚠️ 本社區鐵律：不論金額，全案必經監委**
* **網銀權限**：負責「合規性複核」，抽查合約書、會議紀錄是否經管委會通過，做最後防弊把關。
* 📌 **5. 最終放行人（主任委員）**
* **網銀權限**：負責「最終撥款放行」，核對前三階委員皆簽核後，按壓 OTP 密碼卡將資金匯出。
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## Slide 3：依「交易類型」設定的多階層簽核流程 🔄
### 🔒 串聯「權責、財委、監委、主委」四道關卡
* 🛑 **社區鐵律**：不論金額大小，全部交易皆須經過「監委」複核！
#### ⚙️ 流程 A：日常經常性支出（如：保全物業費、水電費）
【財務秘書】經辦 ➡️ 【財委】一階審核 ➡️ 【監委】二階複核 ➡️ 【主委】最終放行
#### 🛠 流程 B：特定重大工程 / 修繕支出（如：電梯維修、外牆清洗）
【財務秘書】經辦 ➡️ 【該案權責委員】一階把關 ➡️ 【財委】二階審核 ➡️ 【監委】三階複核 ➡️ 【主委】最終放行
* *註：網銀後台可設定：凡是點選「修繕類付款」，系統會自動強制加會該特定權責委員。*
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## Slide 4：關鍵安全設備：卡片型 OTP 操作 🔒
### 🛡 確保社區資金安全的「神盾密碼卡」
* 📌 **操作三步驟**：
1. 網銀畫面跳出「請輸入放行密碼」。
2. 主委按壓玉山 OTP 卡片右下角「BUTTON」。
3. 卡面顯示 6 位數隨機密碼，於 90 秒內輸入網銀。
* ⚠️ **重要提醒**：
* 密碼按錯 5 次會被鎖卡，需由主委本人攜帶管委會大印與相關證件至分行辦理解鎖。
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## Slide 5：行動化辦公：企業行動網 APP 📱
### 🚀 委員出門在外，用手機也能簽核
* ✨ **行動 CEO+ APP**：支援手機與平板，各位委員在家即可操作。
* ✨ **即時推播**：社區帳戶只要有大筆資金進出，手機立刻收到通知，透明度 100%。
* ✨ **行動審核**：主委、監委、財委開會出差，隨時用手機看單據、一鍵送出審核。
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## Slide 6：實務核心解答：帳密發放與簽核方式 💡
### 🙋♂️ 您最關心的網銀操作細節
#### Q1. 帳號密碼是分開給，還是只給主委一個人設定？
* 🔑 **銀行會一人發一組（一人一張密碼單）**：
* 臨櫃申請時，必須開立**「完整授權」**模式。
* **主委、財委、監委**每個人在銀行建檔時，都會各自拿到一組專屬的「使用者名稱」與「初始密碼單」，各自保管帳密。
* 註：至於「財務秘書」或「其餘權責委員」，主委後續才可以用最高管理權限，在系統後台自行幫他們新增帳號。
#### Q2. 網銀簽核的具體方式是什麼？需要電子手寫簽名嗎？
* 🖱 **免手寫！一律是「按鈕送出」+「搭配 OTP 輸入」**：
* 財務秘書 / 權責委員 / 財委 / 監委：在電腦或手機 APP 上看過單據後，直接點擊畫面上的 **【審核通過】或【送審】按鈕** 即可傳給下一關。
* 主委（最終放行）：除了點擊 **【放行】按鈕** 之外，網銀會跳出密碼框，此時主委必須按壓實體 **OTP 卡片**，把卡片上顯示的 6 位數密碼打進網銀，才算完成付款放行。
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## Slide 7：專題討論：付款流程變更 vs. 紙本財務報表 📑
### 📊 付款全面電子化，財務報表維持紙本（保留最終核銷掌控權）
| 評比項目 | 方案一：漸進式數位化（初步想法） | 方案二：全數位無紙化（財委提議） |
| :--- | :--- | :--- |
| **操作方式** | 📄 簽呈/請款單：維持紙本，委員蓋**海綿章**<br>💸 匯款單：**電子化線上審核** | 💻 簽呈/請款單：**全面電子化（拿掉用印格）**<br>💸 匯款單：**電子化線上審核** |
| **優點** | 1. 舊習慣改一半，委員接受度最高。<br>2. 紙本簽呈上有委員「親筆簽名/海綿章」，財務查核、對帳最安心。 | 1. 節省列印與紙張成本。<br>2. 財務秘書不用抱著大疊夾子逐一敲門找委員用印。<br>3. 審核紀錄全在網銀中，無紙本遺失風險。 |
| **缺點** | 1. 流程重疊：秘書要先跑紙本用印，再登打網銀，**等於做兩次工**。 | 1. **查核挑戰**：未來監委、財委查帳時，必須登入網銀才能看誰審過，無法翻閱實體紙本。 |
* 💡 **本社區關鍵共識：無論採用哪種方案，【每月財務報表】依然維持實體紙本列印，並由三委（主、財、監）親蓋銀行原留印鑑、原留印泥印章，最後公告於社區電梯，確保全體住戶知悉與歷史留存。**
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## Slide 8：實用 Q&A：管委會改選交接，網銀與 OTP 如何變更？ 🔄
* **Q1. 社區委員換屆改選後，網銀權限會自動失效嗎？**
* ❌ 不會。未辦理變更前，舊委員仍有放行權限。為確保安全，改選後應儘速至玉山分行辦理變更。
* **Q2. 辦理新舊主委交接，臨櫃需要準備哪些文件？**
* 新任主委須親自辦理，攜帶：區公所核發的報備證明正本、會議紀錄、統一編號編配通知書、管委會大章及新任委員個人私章、主委雙證件。
* **Q3. 舊委員留下的「卡片型 OTP 密碼卡」需要繳回嗎？**
* 💡 不用。臨櫃辦理變更後，新任委員可沿用原實體卡，銀行後台會解除舊人綁定，並重新指派綁定新委員。
* **Q4. 財務秘書或權責委員交接，也必須跑銀行嗎？**
* ✅ 免！核心三委（主、財、監）在銀行變更完畢後，財務秘書與其餘權責委員之變更，主委可在網銀【人員管理】後台自行線上新增或刪除。
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This document outlines key aspects of governance frameworks and operational processes. It covers the establishment of a five-color governance and responsibility boundary, multi-tiered support for various types, and comprehensive monitoring mechanisms. Additionally, it addresses security operations and movement verification through OTP completion, real-time app audits, and secure account management. Lastly, it discusses regulatory compliance, comparing report formats, ensuring data retention,...